Pengubahan Wang Haram

Apakah Pengubahan Wang Haram:

Pencucian wang adalah proses di mana keuntungan yang dijana daripada aktiviti haram "dibersihkan" atau disembunyikan supaya mereka mungkin kelihatan mempunyai asal sah .

Mereka yang bertanggungjawab untuk operasi ini membuat nilai-nilai yang diperoleh melalui aktiviti haram dan jenayah (seperti pengedaran dadah, rasuah, perdagangan senjata, pelacuran, kejahatan kolar putih, keganasan, pemerasan, penipuan cukai, dll) tersembunyi, muncul sebagai hasil daripada operasi komersil undang-undang dan yang boleh diserap oleh sistem kewangan, tentu saja.

Seringkali jumlah wang yang besar digunakan dalam bentuk untuk membuat pembayaran untuk pembelian harta benda, seperti tempat tinggal mewah, atau kereta dan barangan mewah lain, contohnya.

Pencucian wang boleh berlaku dalam pelbagai cara, seperti menggabungkan wang haram dengan modal undang-undang sebuah syarikat dan membentangkannya sebagai pendapatan daripadanya, atau juga melalui syarikat-syarikat hadapan, yang hanya berfungsi untuk amalan ini.

Satu lagi bentuk adalah keterlibatan pegawai institusi kewangan, yang tidak memaklumkan pihak berkuasa tentang transaksi yang dijalankan.

Pencucian wang melalui internet, melalui pemindahan elektronik, atau import dan eksport, di mana barangan dibeli dengan wang yang kotor, dan penjejakannya lebih sukar, contohnya penyisihan modal haram.

Pengubahan wang haram masih boleh dilakukan melalui apa yang dipanggil "kerja semut" apabila wang dibahagikan di kalangan ramai orang yang menggunakannya tanpa membangkitkan syak wasangka kerana jumlahnya kecil.

Di Brazil, apa yang dipanggil "Undang-undang Pencegahan Pengubahan Wang Haram " (Undang-undang No. 9, 613 3 Mac 1998 dan Undang-undang No. 12, 683 9 Julai 2012) memperuntukkan hukuman atas jenayah "pencucian" atau penyembunyian aset, hak dan nilai.

Penalti bagi jenayah pencucian wang berlaku dari tiga hingga sepuluh tahun penjara, sebagai tambahan kepada pembayaran denda yang boleh mencapai $ 20 juta.

Lihat juga maksud Box 2.